ライフプラン相談

ライフプランとは 

ライフプランとは”将来の人生設計”の事です。

あなたには人生でかなえたい夢があります。夢のことをライフイベントと言い、かなえるための計画がライフプランです。人生の大きな出来事であるライフイベントにかかる費用について考えてライフプランを立てておきましょう。

マイホーム購入、教育資金、老後の生活などは、「人生の3大支出」と呼ばれますが、長期的な視点で計画を立てておくと、生活にゆとりと安心が生まれます。

 ライフイベントを実現するために、いつ、いくらお金が必要か明確化し、それを表にしたものを「キャシュフロー表」といい、毎月の収支を見る「家計簿」に対して、キャシュフロー表は、将来にわたるお金の流れをチェックできます。

「ライフイベント表」「キャッシュフロー表」は、夢や目標の変更や、生活環境、家族構成、収入の変化などに応じて定期的に見直し、より効果的な資金計画を立てる事で、あなたの将来の夢がより具体的になり、実現の足掛かりとなります。

サービス内容詳細

ライフプラン相談 

     20,000円(税別)

キャッシュフロー表(家計の収支や貯蓄残高の推移を表にしたものです)、教育資金、資金、生命保険、住宅ローン等の対策を含みます。

 

・ライフプランをお伺いします。ご相談時間1時間半~2時間程度 

・キャッシュフロー表の作成、分析

・改善方法のご提案 ご相談時間1時間半~2時間程度

 

◇ライフプランをお伺いします。

”子供がもうひとりほしいなぁ” ”住宅購入を考えているが購入時期はいつ頃?”出産後 はパートタイムでも大丈夫かしら” ”子供たちの夢をサポートしてあげる為、教育費はいくらかかる?” ”老後は趣味の旅行を楽しみたい”等、人生設計やご希望をお伺いします。 

・子供の進路(公立か私立か)によって教育費はどれくらい違うか知りたい。

・フルタイムで働くか、パートタイムを選ぶかで将来に収支を確認したい。

・住み替えを検討している。 

・離れて暮らしている親の介護について不安だ。

・介護保険、認知症保険はどのように選べばよいだろうか。

公的医療保険制度、公的介護保険制度、公的年金制度について知っておきたい。等

 

♢キャッシュフロー表の作成、分析

 キャッシュフロー表を作成いたします。収入と支出、貯蓄の予定等をシミュレー

 ションすることによって、ご希望の生活が可能かどうか分析し、改善後のプラン

 ををご提案いたします。

 

◇ 改善方法のご提案

  事前に作成したキャッシュフロー表をもとに、住宅ローンの選び方・見直し、

  保険の見直し、教育資金準備、老後生活資金準備など改善策をご提案し、前向

  きに取り組めるようにアドバイスいたします。