ライフプラン相談

ライフプランとは 

ライフプランとは”将来の人生設計”の事です。

あなたには人生でかなえたい夢があります。夢をかなえるために、自分なりのライフプランを立てておく事が大切です。そしてライフイベントにかかる費用について考えておきましょう。

マイホーム購入、教育資金、老後の生活などは、「人生の3大支出」と呼ばれますが、長期的な視点で計画を立てておくと、生活にゆとりと安心が生まれます。

 ライフプランを実現するために、いつ、いくらお金が必要か明確化し、それを表にしたものを「キャシュフロー表」といい、毎月の収支を見る「家計簿」に対して、キャシュフロー表は、将来にわたるお金の流れをチェックできます。

「ライフイベント表」「キャッシュフロー表」は、夢や目標の変更や、生活環境、家族構成、収入の変化などに応じて定期的に見直し、より効果的な資金計画を立てる事で、あなたの将来の夢がより具体的になり、実現の足掛かりとなります。

サービス内容詳細

  ライフプラン相談      20,000円(税込)

   キャッシュフロー表(家計の収支や貯蓄残高の推移を表にしたもので 

    す)、教育資金、資金、生命保険、住宅ローン等の対策を含みます。

 

   ・ライフプランカウンセリング    

   ・提案書(キャッシュフロー表含む)の作成

   ・改善方法のご提案                       1時間半~2時間程度

 

◇ライフプランをお伺いします。

  ”子供がもうひとりほしいなぁ” ”住宅購入を考えているが購入時期はいつ

  頃?”出産後 パートタイムでも大丈夫かしら” ”子供たちの夢をサポートし

  てあげる為、教育費はいくらかる?” ”老後は趣味の旅行を楽しみたい”等、

  人生設計やご希望をお伺いします。 

 ・子供の進路(公立か私立か)によって教育費はどれくらい違うか知りたい。

 ・フルタイムで働くか、パートタイムを選ぶかで将来に収支を確認したい。

 ・住み替えを検討している。 

 ・離れて暮らしている親の介護について不安だ。等

 

〇提案書の作成

 キャッシュフロー表を作成いたします。収入と支出、貯蓄の予定等をシュミレー

 ションすることによって、ご希望の生活が可能かどうか分析し、改善後のプラン

 ををご提案いたします。(2週間ほどかかります)

 

◇ 改善方法のご提案

  事前に作成したキャッシュフロー表をもとに、住宅ローンの選び方・見直し、

  保険の見直し、教育資金準備、老後生活資金準備など改善策をご提案し、前向

  きに取り組めるようにアドバイスいたします。

  提案書をお渡しいたします。